Piotr Maksymowicz
Finanse osobiste

Pomagam dobrze zarabiającym profesjonalistom odzyskać kontrolę nad ich finansami. Układam budżet tak, aby systematycznie generował nadwyżki, a następnie uczę, jak zaprząc te pieniądze do pracy, by maksymalizować ich wartość w czasie.

• Umów spotkanie

Chroń wartość swoich oszczędności

Masz wysokie zarobki, ale Twoje oszczędności bezczynnie topnieją na koncie bankowym, a wszelkie inwestycje kojarzą Ci się ogromnym ryzykiem? Razem zbudujemy odporny na inflację portfel, dzięki czemu Twoje pieniądze zaczną dla Ciebie pracować. Automatyzacja przepływów zaraz po wypłacie, zbudowanie praktycznego budżetu domowego, zapoznanie się z produktami zapewniającymi tarczę podatkową (IKE/IKZE/OKI/PPK/PPE etc.) oraz instrumentami finansowymi takimi jak obligacje, ETFy, czy akcje – to tylko część kroków, które diametralnie zwiększają szanse na Twój długoterminowy sukces finansowy.

• Umów spotkanie

Pokonaj inflację

Konta oszczędnościowe, lokaty, gotówka – Twoje oszczędności są rozproszone, a inflacja systematycznie pożera ich wartość, podczas gdy nauka inwestowania pochłania mnóstwo czasu. Pomogę Ci wdrożyć system, który uszczelni budżet, zautomatyzuje przelewy zaraz po wypłacie, wykorzysta tarcze podatkowe i przygotuje Cię do samodzielnego zakupu obligacji oraz ETF-ów. Ty skupiasz się na swojej karierze i generowaniu nadwyżek, a my zaprzęgamy je do pracy, maksymalizując wartość Twojego kapitału w czasie.

• Umów konsultację

Tylko praktyka

Teoretyczna wiedza o finansach – od czytania blogów po oglądanie rynkowych analiz – często kończy się paraliżem decyzyjnym i stratą czasu. Choć edukacja jest ważna, same chęci nie obronią kapitału przed inflacją. Ze mną omijasz etap błądzenia i od razu przechodzisz do działania. Na żywym organizmie wdrażamy budżet, z którego od razu wiesz, jak korzystać, oswajamy mechanizmy kont emerytalnych (IKE/IKZE) i krok po kroku uczymy się obsługi platformy maklerskiej. Dzięki temu wychodzisz ze spotkań z gotowym warsztatem, odzyskujesz kontrolę i zaczynasz pewnie inwestować nadwyżki.

• Dowiedz się więcej

O mnie

Od 10 lat jestem obecny na rynku finansowym i dbam o majątek całej rodziny. Zdałem państwowy egzamin, uzyskując licencję Maklera Papierów Wartościowych (nr 3976). Jestem absolwentem Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu, a obecnie realizuję studia podyplomowe na Akademii Leona Koźmińskiego.

• Zadaj pytanie

Jak działam

1. Omówimy Twoją obecną sytuację finansową, skupiając się na konkretach, takich jak organizacja budżetu czy struktura oszczędności. Już na tym etapie zlokalizujemy uciekający kapitał i poszukam dla Ciebie finansowych "quick wins" do wdrożenia od zaraz, aby ułatwić generowanie nadwyżek.2. Precyzujemy zakres współpracy – określamy Twoje cele, projektujemy system automatyzacji budżetu, układamy plan wykorzystania tarcz podatkowych (IKE/IKZE), zapoznajemy się z poszczególnymi instrumentami finansowymi, działaniem konta maklerskiego etc.3. Przechodzimy do praktyki na żywym organizmie. Krok po kroku przeprowadzam Cię przez technikalia: zakładanie kont, oswajanie interfejsów maklerskich i składanie zleceń. Otrzymujesz gotowy system, by samodzielnie inwestować nadwyżki i maksymalizować ich wartość w czasie.

• Spotkajmy się

Usługi

Audyt finansów osobistych, a może regularna usługa maintenance? Niezależnie od formy współpracy, każdą ścieżkę rozpoczynamy od konsultacji, podczas której otrzymasz rzetelny feedback o potencjale Twojego kapitału. Po każdym etapie otrzymasz ode mnie konkretne podsumowanie w formie PDF oraz autorskie arkusze Excel, dzięki czemu masz pełną kontrolę nad systemem maksymalizującym wartość Twoich pieniędzy w czasie. Po rozmowie to Ty decydujesz, czy chcesz wykonać kolejny krok.

• Spotkajmy się

Audyt finansów osobistych

Spotkanie na żywo (pracuję tylko offline) oparte na analizie Twojej wyjściowej sytuacji. Prześwietlamy obecne przepływy pieniężne, lokalizujemy uciekający kapitał i układamy plan uszczelnienia budżetu. Wskazuję konkretne techniczne kroki – od optymalizacji podatkowej, po automatyzację oszczędności – aby przygotować solidny grunt pod bezpieczne inwestowanie Twoich nadwyżek.

Co zyskujesz:
• Otrzymasz spersonalizowane podsumowanie w formie PDF oraz autorski arkusz kalkulacyjny, gotowe do natychmiastowego wdrożenia i zarządzania budżetem.
• Oszczędzisz czas, nie musząc samodzielnie przedzierać się przez gąszcz przepisów o IKE/IKZE czy uczyć się na kosztownych błędach początkujących.
• Odzyskasz poczucie pełnej kontroli nad swoimi finansami, stawiając pierwszy krok do skutecznego maksymalizowania wartości Twoich pieniędzy w czasie.

Umawiamy dwa spotkania (zazwyczaj po 3-4 godziny każde, ale cały dzień jest zarezerwowany dla Ciebie)
Cena: 4300zł brutto

• Skontaktuj się

Utrzymanie - Dodatkowe konsultacje

Długoterminowe wsparcie, dzięki któremu Twój zautomatyzowany system finansowy działa bez zarzutu przez lata. Usługa obejmuje naukę samodzielnego rebalansingu portfela (przywracania bezpiecznych proporcji, np. 70/30), okresową ocenę sytuacji makroekonomicznej (jak inflacja i stopy procentowe wpływają na nasz model) oraz "drugą opinię" we wszelkich kwestiach finansowych.

Konsultacja 1-2 godziny
Cena: 400zł brutto / kwartał

• Skontaktuj się

Kontakt

Każda skuteczna strategia zaczyna się od dobrej diagnozy. Zarezerwuj termin krótkiej, niezobowiązującej rozmowy. Omówimy Twoją obecną sytuację i ustalimy plan działania dla Twojego kapitału.

• Globe
• LinkedIn